月１万円のつみたてNISAで老後資金はいくらに？ シミュレート＆実践してみた

老後資金への不安から、宵越しの銭は持たない主義だったフリーライターの筆者が「つみたてNISA」を始めた体験を紹介しています。運用益が非課税になるうえ買付・売却手数料もゼロという制度で、毎月1万円を20年間、銀行預金（利率0.2％）で積み立てると利益は約3万8300円にとどまるのに対し、利回り5％の投資信託なら金融庁のシミュレーションで最終409万4549円、約170万円の利益になると試算しています。

年間非課税枠の上限は40万円（月3万3333円）で、利回り3％なら20年後の積立総額は1092万2018円、利益は292万2018円とのこと。投資信託は元本保証がない点に注意しつつも、実際にはSBI証券の口座で、販売金額ランキング上位の「SBI・バンガード・S＆P500」に2万円、「オール・カントリー」に1万3333円を毎月積み立てる設定を行ったと報告しています。

この要約は生成AIで作成しました。

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柳谷智宣

ITライター

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1972年生まれ、東京育ち。ITやビジネスといったカテゴリーで執筆しているライターです。キャリアは27年目で、雑紙やムック、単行本、新聞といった紙媒体から、ウェブ記事、メールマガジン、プレスリリースなども手掛けています。現在は、執筆だけでなく、企画提案から執筆・編集までを行っております。主に一般ビジネスユーザーをターゲットに、易しく解説する記事が多いですが、エンタープライズ向けの記事やメーカーや企業のウェブサイトのコンテンツ制作も請け負っています。可能な限り、様々な案件に対応できますので、まずは打診いただけると幸いです。